資産運用（2023年3月末）

こんにちは。incident4です。

訪問ありがとうございます。

私は、学歴・資格もありません。現状、勤めてる会社には退職金制度があるのですが、私が定年になるときまで制度があるかは不明ですし、会社が存在しているかもわかりません。また、リストラされている可能性もあります。さらに最近の物価高で全て現金で置いとくのはリスクもあるので、少しずつでも運用に回しています。まあ、そうは言っても、住宅ローンという名の借金もありますし、生活防衛資金は現金で保管し、いざと言うときに備えています。

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株式運用は正確には覚えていませんが2007年ぐらいから初めて、途中ほったらかしていたりもしましたが、その間、リーマンショック・東日本大震災・アベノミクス・新型コロナウイルス・ロシアによるウクライナ侵攻という出来事がありました。ただ、過去の出来事の中では、今が一番評価損を抱えています。

目次

2023年3月末の資産状況

総合運用損益（対先月比）

• 123円のマイナスでした。（積立考慮せず）
• 32,123円のマイナスでした。（今月分積立32,000円考慮）

個別運用損益（対先月比）

• 株式　－35,990円でした。様子見。売買は無し。
• MRF　＋3円でした。機会を伺っています。
• THEO　＋4,474円でした。毎月積立を10,000円してるので、実質は－5,526円です。
• WelthNavi　＋9,972円でした。毎月積立を10,000円してるので、実質は－28円です。
• iDeCo  今月から運用開始です。積立12,000円/月ですが、初月のみ2か月分と各種手数料が発生してるので推移は見れません。
• その他　今月も特になし。

資産運用方針

株式

• 自ら売買する日本株に関しては、信用取引はしない
• 利益がでれば基本的に売却し損益を確定させるよう心掛ける
• 現在、損失が大きくなっている銘柄に関しては、ある程度の金額まで戻るのを待っている最中です

MRF

• 好機にそなえて、いつでも動かせるよう少しMRF・現金のまま所持しておく。

THEO・WelthNavi（両方に毎月10,000円積立）

• 今後、資産運用額を増やすときはロボアド中心にする予定。現在は2社で運用中。両社ともリスクを取って大きなリターンを目指す運用方針を設定しています。現在のところ５か月早くスタートしたTHEOのほうが優勢です。

iDeCo（毎月12,000円積立）

• バランス型（30%）、先進国海外株式（30%）、新興国海外株式（10%）等で運用中。

その他

• 何で運用するか検討中。

感想

• 先月から微減となりました。積立分を考慮すると、数万円の減少となっています。一喜一憂せずに、注意深く見守っていきます。