男性目線日記

アラフォー男性が書く備忘録(住宅・車・家計簿・お金などの記録)

資産運用(2024年2月末)

こんにちは。incident4です。

訪問ありがとうございます。

 

2024年2月末の資産運用状況です。

 

私は、学歴・資格もありません。現在勤めてる会社には退職金制度があるのですが、私が定年になるときまで制度があるかは不明ですし、そもそも会社が存在しているかもわかりません。また、リストラされている可能性もあります。さらに最近の物価高で全て現金で置いとくのはリスクもあるので、少しずつ運用に回しています。まあ、そうは言っても、住宅ローンという名の借金もありますし、生活防衛資金は現金で保管し、いざと言うときに備えています。

 

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私のの基本情報はこれっ↓↓↓

 

日本株投資は2006年から開始しました。投資歴だけみたら15年以上ありますが、途中ほったらかしていた期間もありますので、素人同然です。その間、リーマンショック東日本大震災アベノミクス新型コロナウイルス・ロシアによるウクライナ侵攻という出来事がありました。

 

目次

資産状況(過去1年分推移)

 

総合運用損益(対先月比)

  • +186,210円でした。(積立考慮せず)
  • +104,210でした。(今月分積立82,000円考慮)

個別運用損益(対先月比)

  • 個別株・THEO・WelthNavi・iDeCo・つみたてNISA・インド株投資信託の全てがプラスとなりました。
  • 1月より新NISAが開始されました。1月はクレカ積立の設定が間に合わいませんでしたが、現金で買いました。2月からはクレカ積立で購入しています。今月も、特定口座の個別株を売って、新NISAの成長投資枠で高配当株の購入を始めています。

資産運用方針

株式

  • 自ら売買する日本株に関しては、信用取引はしない。
  • 基本的に買い付けはスクーリングを使用して、条件に入った銘柄を購入しています。

MRF

  • 好機にそなえて、いつでも動かせるよう少しMRF・現金のまま所持しておく。

THEO・WelthNavi(両方に毎月10,000円積立)

  • 今後、資産運用額を増やすときはロボアド中心にする予定。現在は2社で運用中。両社ともリスクを取って大きなリターンを目指す運用方針を設定しています。投資額は同じですが、現在のところ5か月早くスタートしたTHEOのほうが優勢です。

iDeCo(毎月12,000円積立)

  • バランス型(30%)、先進国海外株式(30%)、新興国海外株式(10%)等で運用中。

新NISA(クレカ積立)

  • つみたて投資枠(毎月25,000円) 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 成長投資枠(毎月25,000円) 大和-iFreeNEXT インド株インデックス   

つみたてNISA(毎月33,333円積立)

  • eMAXIS Slim 全世界株式 日本除く』の1点のみ。

投資信託

  • インド株インデックスで運用。

その他

  • 何で運用するか検討中。

 

総括

  • 2月もプラスとなりました。
  • 投資信託とロボアドがプラスの原動力となってくれています。個別株の評価額は微増でした。上がっても下がっても、慌てず騒がず粛々と進めていきたいと思っています。
  • クレカ積立の上限額が現在の5万円から10万円に引き上げられるのが決まったようです。