こんにちは。incident4です。
訪問ありがとうございます。
2024年8月末の資産運用状況です。
私は、学歴・資格もありません。現在勤めてる会社には退職金制度があるのですが、私が定年になるときまで制度があるかは不明ですし、そもそも会社が存在しているかもわかりません。また、リストラされている可能性もあります。さらに最近の物価高で全て現金で置いとくのはリスクもあるので、少しずつ運用に回しています。まあ、そうは言っても、住宅ローンという名の借金もありますし、生活防衛資金は現金で保管し、いざと言うときに備えています。
グループに参加しています。ポチっとして頂けると幸いです。
私のの基本情報はこれっ↓↓↓
日本株投資は2006年から開始しました。投資歴だけみたら15年以上ありますが、途中ほったらかしていた期間もありますので、素人同然です。その間、リーマンショック・東日本大震災・アベノミクス・新型コロナウイルス・ロシアによるウクライナ侵攻という出来事がありました。
目次
資産状況(過去1年分推移)
総合運用損益(対先月比)
- -58,692円でした。(積立考慮せず)
- -140,692円でした。(今月分積立82,000円考慮)
個別運用損益(対先月比)
- 7月に続き8月も相場下落に伴い、ほぼ全てが先月比でマイナスとなりました。
- 1月より新NISAが開始されました。1月はクレカ積立の設定が間に合わいませんでしたが、現金で買いました。2月からはクレカ積立で購入しています。
資産運用方針
株式
- 特定口座の個別株に関しては、順次、売却していく予定です。
- 好機にそなえて、いつでも動かせるよう少しMRF・現金のまま所持しておく。
THEO・WelthNavi(両方に毎月10,000円積立)
- 今後、資産運用額を増やすときはロボアド中心にする予定。現在は2社で運用中。両社ともリスクを取って大きなリターンを目指す運用方針を設定しています。投資額は同じですが、現在のところ5か月早くスタートしたTHEOのほうが優勢です。
iDeCo(毎月12,000円積立)
- バランス型(30%)、先進国海外株式(30%)、新興国海外株式(10%)等で運用中。
新NISA
- つみたて投資枠(クレジットカードで毎月25,000円) 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- 成長投資枠(クレジットカードで毎月25,000円) 大和-iFreeNEXT インド株インデックス
- 成長投資枠 特定口座枠の個別株式は順次売却し、その資金で高配当株を購入していく予定です。
つみたてNISA(毎月33,333円積立)
- 『eMAXIS Slim 全世界株式 日本除く』の1点のみ。
- インド株インデックスで運用。
その他
- 何で運用するか検討中。
総括
- 8月も7月に続きマイナスで着地しました。
- クレカ積立の上限額が現在の5万円から10万円に引き上げられるのが決まったようです。
- 8月初めの下落には驚きながらも、投資信託・個別株も特に売り買いしませんでした。長期・分散・積立投資なので狼狽売りする事はなく、淡々と積立を実施しています。追加購入のタイミングも探っていますが、まだ実行できていません。