こんにちは。incident4です。
訪問ありがとうございます。
2024年10月末の資産運用状況です。
私は、学歴・資格もありません。現在勤めてる会社には退職金制度があるのですが、私が定年になるときまで制度があるかは不明ですし、そもそも会社が存在しているかもわかりません。また、リストラされている可能性もあります。さらに最近の物価高で全て現金で置いとくのはリスクもあるので、少しずつ運用に回しています。まあ、そうは言っても、住宅ローンという名の借金もありますし、生活防衛資金は現金で保管し、いざと言うときに備えています。
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日本株投資は2006年から開始しました。投資歴だけみたら15年以上ありますが、途中ほったらかしていた期間もありますので、素人同然です。その間、リーマンショック・東日本大震災・アベノミクス・新型コロナウイルス・ロシアによるウクライナ侵攻という出来事がありました。
目次
資産状況(過去1年分推移）
総合運用損益（対先月比）
- ＋769,300円でした。（積立考慮せず）
- +187,300円でした。（今月分積立82,000円考慮＋スポット投資500,000円）
個別運用損益（対先月比）
- 10月も、不安定でしたが、最終的にはプラスとなりました。インド株インデックス以外は全てプラスでした。
- １月より新NISAが開始されました。１月はクレカ積立の設定が間に合わいませんでしたが、現金で買いました。2月からはクレカ積立で購入しています。
資産運用方針
株式
- 特定口座の個別株に関しては、順次、売却していく予定です。
- 好機にそなえて、いつでも動かせるよう少しMRF・現金のまま所持しておく。
THEO・WelthNavi（両方に毎月10,000円積立）
- 今後、資産運用額を増やすときはロボアド中心にする予定。現在は2社で運用中。両社ともリスクを取って大きなリターンを目指す運用方針を設定しています。投資額は同じですが、現在のところ５か月早くスタートしたTHEOのほうが優勢です。
iDeCo（毎月12,000円積立）
- バランス型（30%）、先進国海外株式（30%）、新興国海外株式（10%）等で運用中。
新NISA
- つみたて投資枠（クレジットカードで毎月25,000円） 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
- 成長投資枠（クレジットカードで毎月25,000円） 大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ インド株インデックス
- 成長投資枠 特定口座枠の個別株式は順次売却し、その資金で高配当株を購入していく予定です。
- 成長投資枠（スポット購入） 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
つみたてNISA（毎月33,333円積立）
- 『eMAXIS Slim 全世界株式 日本除く』の1点のみ。
- インド株インデックスで運用。
その他
- 何で運用するか検討中。
総括
- 7・８・9月と３か月続いたマイナスが終わり、今月はプラスで着地しました。
- インド株のみ弱含みでマイナスとなりましたが、その他は全てプラスとなりました。
- 新NISA枠と資産の現金比率を調整すべく、スポット購入を50万円分実施。全額を三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）に投資しました。
- クレカ積立の上限額が現在の５万円から１０万円に引き上げられるのが決まったようです。
