こんにちは。incident4です。
訪問ありがとうございます。
2023年12月末の資産運用状況です。
私は、学歴・資格もありません。現在勤めてる会社には退職金制度があるのですが、私が定年になるときまで制度があるかは不明ですし、そもそも会社が存在しているかもわかりません。また、リストラされている可能性もあります。さらに最近の物価高で全て現金で置いとくのはリスクもあるので、少しずつ運用に回しています。まあ、そうは言っても、住宅ローンという名の借金もありますし、生活防衛資金は現金で保管し、いざと言うときに備えています。
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日本株投資は2006年から開始しました。投資歴だけみたら15年以上ありますが、途中ほったらかしていた期間もありますので、素人同然です。その間、リーマンショック・東日本大震災・アベノミクス・新型コロナウイルス・ロシアによるウクライナ侵攻という出来事がありました。
目次
資産状況(過去1年分推移）
総合運用損益（対先月比）
- +73,297円でした。（積立考慮せず）
- -5,314円でした。（今月分積立78,611円考慮）
個別運用損益（対先月比）
資産運用方針
株式
- 好機にそなえて、いつでも動かせるよう少しMRF・現金のまま所持しておく。
THEO・WelthNavi（両方に毎月10,000円積立）
- 今後、資産運用額を増やすときはロボアド中心にする予定。現在は2社で運用中。両社ともリスクを取って大きなリターンを目指す運用方針を設定しています。投資額は同じですが、現在のところ５か月早くスタートしたTHEOのほうが優勢です。
iDeCo（毎月12,000円積立）
- バランス型（30%）、先進国海外株式（30%）、新興国海外株式（10%）等で運用中。
つみたてNISA（毎月33,333円積立）
- 『eMAXIS Slim 全世界株式 日本除く』の1点のみ。
- インド株インデックスで運用。
その他
- 何で運用するか検討中。
総括
- 12月は小幅マイナスとなりました。
- 今月も、先月に続き少し配当がありました。以前までは、ゆうちょ銀行で受け取っていましたが、今回から証券口座に振り込みになりました。
- 2023年は約55万円のプラスとなりました。
- 新NISAのクレカ積立の設定をしました。私生活のゴタゴタで1月買い付けには間に合いませんでしたので2月からとなります。
