資産運用（2024年1月末）

こんにちは。incident4です。

訪問ありがとうございます。

2024年1月末の資産運用状況です。

私は、学歴・資格もありません。現在勤めてる会社には退職金制度があるのですが、私が定年になるときまで制度があるかは不明ですし、そもそも会社が存在しているかもわかりません。また、リストラされている可能性もあります。さらに最近の物価高で全て現金で置いとくのはリスクもあるので、少しずつ運用に回しています。まあ、そうは言っても、住宅ローンという名の借金もありますし、生活防衛資金は現金で保管し、いざと言うときに備えています。

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日本株投資は2006年から開始しました。投資歴だけみたら15年以上ありますが、途中ほったらかしていた期間もありますので、素人同然です。その間、リーマンショック・東日本大震災・アベノミクス・新型コロナウイルス・ロシアによるウクライナ侵攻という出来事がありました。

目次

資産状況(過去1年分推移）

総合運用損益（対先月比）

• +160,164円でした。（積立考慮せず）
• +78,164円でした。（今月分積立82,000円考慮）

個別運用損益（対先月比）

• 個別株・THEO・WelthNavi・iDeCo・つみたてNISA・インド株投資信託の全てがプラスとなりました。
• １月より新NISAが開始されました。１月はクレカ積立の設定が間に合わいませんでしたが、現金で買いました。その他、特定口座の個別株を売って、新NISAの成長投資枠で高配当株の購入を始めています。

資産運用方針

株式

• 自ら売買する日本株に関しては、信用取引はしない。
• 基本的に買い付けはスクーリングを使用して、条件に入った銘柄を購入しています。

MRF

• 好機にそなえて、いつでも動かせるよう少しMRF・現金のまま所持しておく。

THEO・WelthNavi（両方に毎月10,000円積立）

• 今後、資産運用額を増やすときはロボアド中心にする予定。現在は2社で運用中。両社ともリスクを取って大きなリターンを目指す運用方針を設定しています。投資額は同じですが、現在のところ５か月早くスタートしたTHEOのほうが優勢です。

iDeCo（毎月12,000円積立）

• バランス型（30%）、先進国海外株式（30%）、新興国海外株式（10%）等で運用中。

新NISA（クレカ積立）

• つみたて投資枠（毎月25,000円）　三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）
• 成長投資枠（毎月25,000円）　大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ　インド株インデックス　　　

つみたてNISA（毎月33,333円積立）

• 『eMAXIS Slim 全世界株式　日本除く』の1点のみ。

投資信託

• インド株インデックスで運用。

その他

• 何で運用するか検討中。

総括

• 1月はプラスとなり幸先のいいスタートになりました。
• 新NISAのクレカ積立の設定は間に合わず２月から開始となりましたが、現金で購入しました。