こんにちは。incident4です。
訪問ありがとうございます。
2023年8月末の資産運用状況です。
私は、学歴・資格もありません。現状、勤めてる会社には退職金制度があるのですが、私が定年になるときまで制度があるかは不明ですし、会社が存在しているかもわかりません。また、リストラされている可能性もあります。さらに最近の物価高で全て現金で置いとくのはリスクもあるので、少しずつでも運用に回しています。まあ、そうは言っても、住宅ローンという名の借金もありますし、生活防衛資金は現金で保管し、いざと言うときに備えています。
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日本株投資は2006年から開始しました。投資歴だけみたら15年以上ありますが、途中ほったらかしていた期間もありますので、素人同然です。その間、リーマンショック・東日本大震災・アベノミクス・新型コロナウイルス・ロシアによるウクライナ侵攻という出来事がありました。
目次
資産状況(過去1年分推移）
総合運用損益（対先月比）
- ＋174,074円でした。（積立考慮せず）
- ＋108,741円でした。（今月分積立65,333円考慮）
個別運用損益（対先月比）
- 株式 +95,278円でしたがその内、-6,000円の出金が有りましたので実質は+101,278円です。売買有り。
- MRF +3円でした。機会を伺っています。
- THEO ＋19,946円でした。毎月積立を10,000円してるので、実質は＋9,946円です。
- WelthNavi ＋4,863円でした。毎月積立を10,000円してるので、実質は-5,317円です。
- iDeCo ＋12,678円でした。毎月積立を12,000円してるので、実質は＋678円です。
- つみたてNISA ＋35,175円でした。毎月積立を33,333円してるので、実質は+1,842円です。
- 投資信託 ＋6,311でした。今月6,000円分購入してるので、実質は+311円です。
- その他 今月も特になし。
資産運用方針
株式
- 好機にそなえて、いつでも動かせるよう少しMRF・現金のまま所持しておく。
THEO・WelthNavi（両方に毎月10,000円積立）
- 今後、資産運用額を増やすときはロボアド中心にする予定。現在は2社で運用中。両社ともリスクを取って大きなリターンを目指す運用方針を設定しています。投資額は同じですが、現在のところ５か月早くスタートしたTHEOのほうが優勢です。
iDeCo（毎月12,000円積立）
- バランス型（30%）、先進国海外株式（30%）、新興国海外株式（10%）等で運用中。
つみたてNISA（毎月33,333円積立）
- 『eMAXIS Slim 全世界株式 日本除く』の1点のみ。
- インド株インデックスで運用。
その他
- 何で運用するか検討中。
