男性目線日記

アラフォー男性が書く備忘録(住宅・車・家計簿・お金などの記録)

資産運用(2023年7月末)

こんにちは。incident4です。

訪問ありがとうございます。

 

2023年7月末の資産運用状況です。

 

私は、学歴・資格もありません。現状、勤めてる会社には退職金制度があるのですが、私が定年になるときまで制度があるかは不明ですし、会社が存在しているかもわかりません。また、リストラされている可能性もあります。さらに最近の物価高で全て現金で置いとくのはリスクもあるので、少しずつでも運用に回しています。まあ、そうは言っても、住宅ローンという名の借金もありますし、生活防衛資金は現金で保管し、いざと言うときに備えています。

 

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日本株投資は2006年から開始しました。投資歴だけみたら15年以上ありますが、途中ほったらかしていた期間もありますので、素人同然です。その間、リーマンショック東日本大震災アベノミクス新型コロナウイルス・ロシアによるウクライナ侵攻という出来事がありました。

 

目次

2023年5月末の資産状況(過去1年分推移)



総合運用損益(対先月比)

  • +224,171円でした。(積立考慮せず)
  • +152,171円でした。(今月分積立72,000円考慮)

個別運用損益(対先月比)

  • 株式 +137,332円でしたがその内、667円の追加投資有りましたので実質は+136,655円です。売買有り。損切りもしました。
  • MRF +6でした。機会を伺っています。
  • THEO +10,555円でした。毎月積立を10,000円してるので、実質は+555円です。
  • WelthNavi +24,481円でした。毎月積立を10,000円してるので、実質は+14,481円です。
  • iDeCo  +12,667円でした。毎月積立を12,000円してるので、実質は+667円です。
  • つみたてNISA +33,181円でした。毎月積立を33,333円してるので、実質は-152円です。
  • 投資信託 +5,949でした。今月6,000円分購入してるので、実質は-51円です。
  • その他 今月も特になし。

資産運用方針

株式

  • 自ら売買する日本株に関しては、信用取引はしない。
  • 利益がでれば基本的に売却し損益を確定させるよう心掛ける。
  • 現在、損失が大きくなっている銘柄に関しては、ある程度の金額まで戻るのを待っている最中です。2023年5月に、いくつかを損切りしました。

MRF

  • 好機にそなえて、いつでも動かせるよう少しMRF・現金のまま所持しておく。

THEO・WelthNavi(両方に毎月10,000円積立)

  • 今後、資産運用額を増やすときはロボアド中心にする予定。現在は2社で運用中。両社ともリスクを取って大きなリターンを目指す運用方針を設定しています。投資額は同じですが、現在のところ5か月早くスタートしたTHEOのほうが優勢です。

iDeCo(毎月12,000円積立)

  • バランス型(30%)、先進国海外株式(30%)、新興国海外株式(10%)等で運用中。

つみたてNISA(毎月33,333円積立)

  • eMAXIS Slim 全世界株式 日本除く』の1点のみ。

投資信託

  • インド株インデックスで運用。

その他

  • 何で運用するか検討中。

総括

  • 先月からプラスとなりました。積立分を考慮しても、プラスとなっています。月始めは全体的に軟調でしたが、月末にかけてプラスになってきました。
  • つみたてNISAとインド株の投資信託軟調でしたが、個別株に助けてもうらう形となりました。
  • インド株インデックスの投資信託を今月もスポット購入しました。
  • 7月の日経平均は1408円80銭(5.33%)上昇、ダウ平均は1151.93ドル(??%)上昇でした。