こんにちは。incident4です。
訪問ありがとうございます。
2023年9月末の資産運用状況です。
私は、学歴・資格もありません。現在勤めてる会社には退職金制度があるのですが、私が定年になるときまで制度があるかは不明ですし、そもそも会社が存在しているかもわかりません。また、リストラされている可能性もあります。さらに最近の物価高で全て現金で置いとくのはリスクもあるので、少しずつでも運用に回しています。まあ、そうは言っても、住宅ローンという名の借金もありますし、生活防衛資金は現金で保管し、いざと言うときに備えています。
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我が家の基本情報はこれっ↓↓↓
我が家の状況に変化がありました。妻と別居しました。双方のDVや不貞行為ではありません。ただ、今の妻の状況を妻自身が改めないと離婚となるでしょう。このあたりの事は、今後の二人の関係性がはっきりすれば、お知らせできるかもしれません。今まで、妻が支払ってくれていた食費・日用品費も自分の分は私が払っていくことになります。
日本株投資は2006年から開始しました。投資歴だけみたら15年以上ありますが、途中ほったらかしていた期間もありますので、素人同然です。その間、リーマンショック・東日本大震災・アベノミクス・新型コロナウイルス・ロシアによるウクライナ侵攻という出来事がありました。
目次
資産状況(過去1年分推移)
総合運用損益(対先月比)
- +8,542円でした。(積立考慮せず)
- -56,791円でした。(今月分積立65,333円考慮)
個別運用損益(対先月比)
- 株式 -35,070円でしたがその内、-6,000円の出金が有りましたので実質は-29,070円です。売買有り。
- MRF +3円でした。機会を伺っています。
- THEO -71円でした。毎月積立を10,000円してるので、実質は-10,071円です。
- WelthNavi -4,489円でした。毎月積立を10,000円してるので、実質は-14,489円です。
- iDeCo +9,800円でした。毎月積立を12,000円してるので、実質は-2,200円です。
- つみたてNISA +31,674円でした。毎月積立を33,333円してるので、実質は-1,659円です。
- 投資信託 +6,695でした。今月6,000円分購入してるので、実質は+695円です。
- その他 今月も特になし。
資産運用方針
株式
- 好機にそなえて、いつでも動かせるよう少しMRF・現金のまま所持しておく。
THEO・WelthNavi(両方に毎月10,000円積立)
- 今後、資産運用額を増やすときはロボアド中心にする予定。現在は2社で運用中。両社ともリスクを取って大きなリターンを目指す運用方針を設定しています。投資額は同じですが、現在のところ5か月早くスタートしたTHEOのほうが優勢です。
iDeCo(毎月12,000円積立)
- バランス型(30%)、先進国海外株式(30%)、新興国海外株式(10%)等で運用中。
つみたてNISA(毎月33,333円積立)
- 『eMAXIS Slim 全世界株式 日本除く』の1点のみ。
- インド株インデックスで運用。
その他
- 何で運用するか検討中。