こんにちは。incident4です。
訪問ありがとうございます。
私は、学歴・資格もありません。現状、勤めてる会社には退職金制度があるのですが、私が定年になるときまで制度があるかは不明ですし、会社が存在しているかもわかりません。また、リストラされている可能性もあります。さらに最近の物価高で全て現金で置いとくのはリスクもあるので、少しずつでも運用に回しています。まあ、そうは言っても、住宅ローンという名の借金もありますし、生活防衛資金は現金で保管し、いざと言うときに備えています。
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株式運用は正確には覚えていませんが2007年ぐらいから初めて、途中ほったらかしていたりもしましたが、その間、リーマンショック・東日本大震災・アベノミクス・新型コロナウイルス・ロシアによるウクライナ侵攻という出来事がありました。ただ、過去の出来事の中では、今が一番評価損を抱えています。
目次
2023年4月末の資産状況
総合運用損益(対先月比)
- +100,008円でした。(積立考慮せず)
- +68,008円でした。(今月分積立32,000円考慮)
個別運用損益(対先月比)
- 株式 +39,980円でした。様子見。売買は無し。
- MRF +3円でした。機会を伺っています。
- THEO +24,246円でした。毎月積立を10,000円してるので、実質は+14,246円です。
- WelthNavi +32,523円でした。毎月積立を10,000円してるので、実質は+22,523円です。
- iDeCo +12,256円でした。毎月積立を12,000円してるので、実質は+256円です。
- その他 今月も特になし。
資産運用方針
株式
- 好機にそなえて、いつでも動かせるよう少しMRF・現金のまま所持しておく。
THEO・WelthNavi(両方に毎月10,000円積立)
- 今後、資産運用額を増やすときはロボアド中心にする予定。現在は2社で運用中。両社ともリスクを取って大きなリターンを目指す運用方針を設定しています。現在のところ5か月早くスタートしたTHEOのほうが優勢です。
iDeCo(毎月12,000円積立)
- バランス型(30%)、先進国海外株式(30%)、新興国海外株式(10%)等で運用中。
その他
- 何で運用するか検討中。
総括
- 先月からプラスとなりました。積立分を考慮しても、プラスとなっています。しかし、自分で売買する個別株式の含み損を抱えてる銘柄の決算が悪くてがっかりしました。