こんにちは。incident4です。
訪問ありがとうございます。
2025年6月末の資産運用状況です。
私は、学歴・資格もありません。現在勤めてる会社には退職金制度があるのですが、私が定年になるときまで制度があるかは不明ですし、そもそも会社が存在しているかもわかりません。また、リストラされている可能性もあります。さらに最近の物価高で全て現金で置いとくのはリスクもあるので、少しずつ運用に回しています。まあ、そうは言っても、住宅ローンという名の借金もありますし、生活防衛資金は現金で保管し、いざと言うときに備えています。
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私のの基本情報はこれっ↓↓↓
日本株投資は2006年から開始しました。投資歴だけみたら15年以上ありますが、途中ほったらかしていた期間もありますので、素人同然です。その間、リーマンショック・東日本大震災・アベノミクス・新型コロナウイルス・ロシアによるウクライナ侵攻という出来事がありました。
目次
資産状況(過去1年分推移）
総合運用損益（対先月比）
- +294,466円でした。（積立考慮せず）
- +168,196円でした。（今月分積立126,270円考慮）
個別運用損益（対先月比）
- 先月に引き続き、プラスとなりました。ただ、2025年通年ではまだマイナスです。
- 2024年1月より新NISAが開始されました。2025年も変わらず積み立てていきます。
基本資産運用方針
株式
- 特定口座の個別株に関しては、全て売却完了。
- 好機にそなえて、いつでも動かせるよう少しMRF・現金のまま所持しておく。
THEO・WelthNavi（両方に毎月10,000円積立）
- 現在は2社で運用中。両社ともリスクを取って大きなリターンを目指す運用方針を設定しています。投資額は同じですが、THEOのほうが5か月早くスタートしています。
iDeCo（毎月12,000円積立）
- バランス型（30%）、先進国海外株式（30%）、新興国海外株式（10%）等で運用中。
新NISA
- つみたて投資枠（クレジットカードで毎月25,000円） 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
- 成長投資枠（クレジットカードで毎月25,000円） 大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ インド株インデックス
- 成長投資枠 高配当株で運用中
- 成長投資枠（スポット購入） 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
つみたてNISA（毎月33,333円積立）
- 『eMAXIS Slim 全世界株式 日本除く』の1点のみ。
- インド株インデックスで運用。
その他
- 何で運用するか検討中。
総括
- 月単位でプラスとなりました。
- 全ての投資項目でプラスとなりました。
- トランプさんと各地の戦争・紛争が落ち着くように期待してます。
- 今年も積み立ては継続しています。今月は、スポット購入は無しですが、配当がありました。
